Istnieje dobry powód dla wagi zrównoważenia podkreślenia portfela. Przywrócenie równowagi nie tylko pozwala na zakup akcji funduszu powierniczego i udziałów w funduszu obligacji po niższej cenie, ale także zmusza do sprzedaży po wyższej cenie. Przywrócenie równowagi może również zwiększyć zwrot z inwestycji o ćwierć procent lub więcej.
Kiedy należy ponownie przydzielić moje 401k?
Planiści finansowi zalecają ponowne zrównoważenie co najmniej raz w roku i nie więcej niż cztery razy w roku. Prostym sposobem na to jest wybranie tego samego dnia każdego roku lub każdego kwartału i zrównoważenie tego dnia.
Czy dobrze jest automatycznie zrównoważyć 401k?
Włączając funkcję przywracania równowagi w ich 401(k), konto automatycznie sprzedawałoby akcje i kupowało obligacje, aby powrócić do zamierzonej alokacji. … Automatyczne równoważenie pomaga utrzymać ryzyko w ryzach i może potencjalnie zwiększyć zwroty.
Czy przywracanie równowagi naprawdę się opłaca?
Ogólnie rzecz biorąc, roczne przywracanie równowagi najlepiej sprawdziło się, utrzymując ryzyko w ryzach, z rocznym odchyleniem standardowym wynoszącym 8,55% w ciągu ostatnich 15 lat. Roczna strategia przywracania równowagi również miała najniższy wskaźnik przechwytywania spadków, wynoszący 54,12%.
Jak często należy równoważyć mój portfel emerytalny?
Możesz ponownie zrównoważyć swój portfel w określonych odstępach czasu (powiedzmy co roku) lub możesz dokonać ponownego zrównoważenia tylko wtedy, gdy Twój portfel stanie się wyraźnie niezrównoważony. Nie ma dobrej ani złej metody, ale o ile wartość Twojego portfela nie jest wyjątkowo zmienna, ponowne zbilansowanie raz lub dwa razy w roku powinno być więcej niż wystarczające.
