Co to jest „nakładanie Roth w planie”? Przeniesienie Roth w planie to przeniesienie z Twojego konta, innego niż konto, na którym znajdują się wyznaczone składki Roth, na wyznaczone konto Roth w tym samym planie.
Jak działa konwersja w planie Roth?
Konwersja Roth w planie obejmuje pobranie dostępnej, kwalifikującej się do przeniesienia dystrybucji z Twojego planu 401(k) i bezpośrednie przeniesienie jej na konto Roth w ramach tego samego planu Przykłady kwalifikujących się aktywów mogą obejmować własne składki, składki od pracodawcy lub aktywa wniesione od byłego pracodawcy.
Czy możesz przenieść dystrybucję Rotha?
Technicznie rzecz biorąc, nie jest to pożyczka, jeśli podlega przepisom IRS, które pozwalają na rolowanie. Możesz rolować kwotę, którą wypłaciłeś na konto Roth IRA lub inną roth IRA – z wyłączeniem odziedziczonych kont Roth IRA – jeśli spełnione są następujące warunki: Środki są rolowane w ciągu 60 dni od ich otrzymania
Czy najazdy Roth w planie są korzyścią chronioną?
Plany mogą ograniczać rodzaje składek kwalifikujących się do przeniesienia w ramach planu, z zastrzeżeniem wymogów niedyskryminacji. Plany mogą ograniczać częstotliwość najazdów w ramach planu (na przykład raz w roku). Możliwość wykonania planowego najazdu Roth sama w sobie nie jest chronioną korzyścią
Dlaczego plany Roth przenoszą się?
Przeniesienie Roth w ramach planu umożliwia uczestnikom przeniesienie kwalifikujących się kont innych niż Roth na opcję Roth w ramach tego samego planu, dzięki czemu uczestnicy nie muszą usuwać środków z planu pracodawcy, aby wziąć udział w konto Roth.
