W ciągu ostatniej dekady LLC stały się jedną z najbardziej preferowanych form podmiotów gospodarczych, za pośrednictwem których przechowuje się nieruchomości inwestycyjne. Jednak LLC nie kwalifikują się do ubezpieczenia w ramach standardowej polisy D&O.
Jakiego ubezpieczenia potrzebuje LLC?
Znane również jako ubezpieczenie od błędów w sztuce lekarskiej lub ubezpieczenie od błędów i zaniechań (E&O), ubezpieczenie od odpowiedzialności zawodowej jest zwykle konieczne w przypadku spółek LLC lub zawodowych spółek z ograniczoną odpowiedzialnością (PLLC), których członkowie są albo prawnicy, lekarze lub inni specjaliści, którzy muszą mieć licencję na pracę.
Czego nie obejmuje ubezpieczenie D&O?
Wykluczenia niewłaściwego postępowania
Zasady D&O obejmują wykluczenie strat związanych z działaniami przestępczymi lub celowymi oszustwami. Dodatkowo, jeśli osoba ubezpieczona otrzymuje nielegalne zyski lub wynagrodzenie, do którego nie był prawnie uprawniony, nie zostanie on objęty ubezpieczeniem, jeśli z tego powodu zostanie wniesiony pozew.
Co obejmuje ubezpieczenie D&O?
Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej dyrektorów i funkcjonariuszy (D&O) chroni majątek osobisty dyrektorów i kierowników korporacji oraz ich małżonków w przypadku, gdy zostaną osobiście pozwani przez pracowników, sprzedawców, konkurentów, inwestorom, klientom lub innym stronom, za faktyczne lub domniemane bezprawne działania w zarządzaniu firmą.
Co obejmuje ubezpieczenie D&O?
Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej dyrektorów i funkcjonariuszy (D&O) ma na celu ochronę osób pełniących funkcję dyrektorów lub członków zarządu firmy przed stratami osobistymi, jeśli zostaną pozwani przez pracowników organizacji, dostawców, klientów lub inne strony.
