Zarówno MiFID II, jak i IDD mogą być istotne dla banków i firm ubezpieczeniowych, jeśli są one dostawcami lub dystrybutorami produktów odpowiednich produktów.
Czy MiFID II dotyczy ubezpieczycieli?
IDD wprowadza specyficzne wymagania dla dystrybutorów produktów IBI. Wymogi te, będące zasadniczo zmianami wynikającymi z dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych II („MiFID II”), zobowiązują dystrybutorów ubezpieczeń do działania w najlepszym interesie klientów kupujących produkty IBI.
Czy MiFID dotyczy ubezpieczenia?
Chociaż art. 2 dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) wyjaśnia, że zakłady ubezpieczeń na życie, zakłady ubezpieczeń innych niż na życie i zakłady reasekuracji są zwolnione z przepisów dyrektywy, MiFID wpływa na ubezpieczycieli na kilka sposobów.
Jakich firm dotyczy MiFID?
(1) (w skrócie) firma, do której miałaby zastosowanie dyrektywa MiFID, gdyby miała swoją siedzibę główną lub siedzibę w EOG, w tym, wyłącznie do niektórych celów, instytucję kredytową i zarządzanie zbiorowym portfelem firma inwestycyjna.
Kogo dotyczy MiFID II?
MiFID II obejmuje prawie każdy zasób i zawód w branży usług finansowych UE MiFID II reguluje transakcje pozagiełdowe i pozagiełdowe, zasadniczo przenosząc je na oficjalne giełdy. Zwiększenie przejrzystości kosztów i poprawa ewidencji transakcji to jedne z kluczowych regulacji MiFID II.
